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Planification patrimoniale et successorale via une assurance-vie
Une approche simple, bon marché, flexible et discrète accessible à tout indépendant, chef d’entreprise ou titulaire de profession libérale
Résumé
Une mise à jour régulière de vos assurances-vie est une nécessité absolue pour continuer à répondre à vos souhaits. Mis à jour en tenant compte de la législation la plus récente, cet ouvrage vous explique en détail les (nouvelles) possibilités et les (nouveaux) avantages de l’assurance-vie pour planifier votre succession. Cette technique simple, peu coûteuse et flexible de transmission du patrimoine suscite un intérêt croissant.
En détail
Les motifs du succès grandissant d’une telle planification successorale sont notamment :
- peu de formalités (p.ex. prévoir une somme d’argent pour chacun de vos petits-enfants sans passer par le notaire)
- se protéger entre partenaires et éviter les droits de succession au premier décès
- donner mais en gardant le contrôle (p.ex. donner à vos (petits-)enfants une somme d’argent dont ils ne pourront disposer qu’avec votre accord)
- investir sans payer de précompte mobilier (dans un portefeuille diversifié)
- une flexibilité pour demander le versement du capital en cas de besoin
Nous traitons ce thème de manière très accessible. Vous en aurez ainsi une vision complète et disposerez de toutes les clés pour appliquer la technique de l’assurance-vie dans le cadre de votre planification successorale. Commandez ce dossier aujourd’hui et lancez-vous sans plus tarder !
Pour qui ?
L’indépendant, le dirigeant d’entreprise et le titulaire de profession libérale
- qui souhaite recourir de manière simple, bon marché, flexible et discrète à une assurance-vie pour organiser sa planification successorale
| Type de produit | Livre |
|---|---|
| Format | Livre broché |
| EAN / ISSN | 9789464154672 |
| Nom de la collection | Collection Astuces & Conseils |
| Poids | 278 g |
| Disponibilité | En stock |
| Nombre de pages | 140 p. |
| Avec exercice intégré | Non |
| Editeur | Indicator |
| Langue | Français |
| Date de publication | 24 sept. 2024 |
| Disponible sur Strada Belgique | Non |
| Disponible sur Strada Europe | Non |
| Disponible sur Strada Luxembourg | Non |
Dans ce livre Astuces & Conseils vous trouverez...
Introduction
1. Planification financière et planification successorale ?
1.1. La planification financière : une vue d’ensemble sur votre situation patrimoniale
1.2. La planification successorale n’a pas pour unique objectif la réalisation d’une économie d’impôt
2. L’importance de la loi anti-abus lors de la mise en place de votre planification successorale
2.1. La loi anti-abus générale
2.2. Quand peut-on parler d’abus fiscal ?
2.3. Défense du contribuable
2.4. Position de l’administration à l’égard de certains actes
3. Le droit successoral
3.1. Le droit successoral : qu’est-ce que c’est ?
3.2. Qui sont vos héritiers en vertu du droit successoral ?
3.3. Le droit successoral du partenaire
3.4. Les héritiers réservataires
3.5. Composition de la masse fictive
4. À combien s’élèveront les droits de succession à payer par vos héritiers ?
4.1. Région wallonne : principes
4.2. Les taux
4.3. Tarif spécifique pour l’habitation familiale
4.4. Région flamande
4.5. Région de Bruxelles-Capitale
5. Les assurances-vie
5.1. Qu’entend-on par contrat d’assurance-vie ?
5.2. Quelles sont les parties concernées par l’assurance-vie ?
5.3. Quels sont les droits de chaque partie ?
5.4. Quelles sont les conditions de validité que le contrat d’assurance-vie doit remplir ?
5.5. Comment le contrat est-il conclu ?
6. Quelles sont les différentes sortes d’assurances-vie ?
6.1. Les assurances-vie classiques
6.2. Quelles garanties complémentaires pouvez-vous prévoir dans une assurance ?
6.3. L’assurance Branche 21
6.4. L’assurance Branche 23
6.5. L’assurance Branche 44
7. La fiscalité de votre assurance-vie
7.1. Les différents piliers de pension
7.2. La fiscalité des assurances conclues dans le troisième pilier de pension
7.3. La fiscalité des assurances-vie souscrites dans le quatrième pilier
7.4. La taxe sur les primes
7.5. Pas de taxe sur les opérations boursières
8. Quand des droits de succession sont-ils dus sur une assurance-vie ?
8.1. Principes
8.2. Y a-t-il des droits de succession au décès du preneur de l’assurance ?
8.3. Cas particulier : époux mariés sous le régime légal de la communauté
8.4. Y a-t-il des droits de succession sur les capitaux des assurances groupe ?
9. Planification successorale par le biais d’une assurance-vie
9.1. Désignation d’un bénéficiaire
9.2. Utilisation d’une assurance-vie dans le cadre d’une planification successorale : dix atouts
9.3. Assurer le paiement des droits de succession par le biais d’une assurance
9.4. Organiser un saut de génération par le biais d’une assurance
9.5. Déshériter par le biais d’une assurance ?
9.6. Donation en combinaison avec une assurance
9.7. L’assurance-vie avec deux preneurs : assurer la protection du partenaire et éviter les droits de succession
9.8. La donation d’assurance
9.9. Enregistrer une clause bénéficiaire ?
9.10. Legs en duo avec une assurance
10. Acheter un bien immobilier avec une assurance-vie
10.1. Utilisation d’une assurance pour reconstituer le capital emprunté
10.2. Mise en gage d’une assurance
10.3. Demander une avance sur votre assurance
11. L’assurance-vie et la société simple
11.1. La société simple
12. La planification successorale de dernière minute